По сообщению новостного сервиса Сointelegraph сотрудники Агентства финсуслуг Японии (FSA) завершили плановую проверку криптобирж, зарегистрированных в стране. В результате был подготовлен отчет, согласно которому в будущем процесс создания новых торговых площадок должен сопровождаться более тщательной проверкой, а их дейтельность - регламентироваться жесткими правилами финансового мониторинга.
Среди прочего отчет содержит рекомендации по ужесточению требований к регистрируемым криптовалютным биржам. Компании, желающие получить лицензию на торговлю криптовалютами, будут инспектироваться сотрудниками FSA во время выездных проверок. Целью подобного рода инспеций станет анализ избранной соискателями лицензий бизнес-модели, что позволит исключить в будущем случаи банкротства компаний с заведомо проигрышной стратегией развития. На текущий момент количество заявок на выдачу разрешений на торговлю криптовалятами в Японии измеряется сотнями, пишет replyua.net. Интерес проявляют как крупные игроки финансового сектора, так и новички, не располагающие достаточным опытом работы в данной сфере.
Комиссия FSA пришла к выводу, что существующий уровень развития технической инфраструктуры действующих торговых площадок и их внутренняя система контроля не соответствуют возросшему объему трансакций. По подсчетам специалистов совокупная стоимость активов, находящихся в распоряжении криптобирж, превысисила 7 млрд. долларов США, что превышает аналогичный показатель прошлого года в шесть раз. При этом среднее количество сотрудников, работающих на данных торговых площадках, составляет порядка 20 человек. Иными словами в расчете на одного работника биржи приходится около 29,7 млн. долларов США цифровых активов.
Также у Агенства возникли вопросы к бизнес-моделям, используемыми криптовалютными биржами в своей практике. Особое внимание было акцентировано на применяемым системам риск-менеджмента и комплаенс-контроля. Были сформулированы рекомендации по улучшению алгоритмов проведения внутреннего аудита и корпоративного управления. Не обошлось и без традиционных в контексте деятельнсоти криптовалютных бирж обвинений в недостаточности применяемых мер по противодействию отмыванию денег.
В отчете FSA были даны рекомендации по оптимизации деятельности криптобирж, применение которых позволит им в будущем успешно проходить плановую инспекцию. Напомним, что совсем недавно новые требования FSA привели к блокировке регистрации новых пользовательских аккаунтов на bitFlyer, являющейся крупнейшей торговой площадкой криптовалятами в Японии.