Предприниматель собирался купить недвижимость, но столкнулся с рядом ограничений от «Приватбанка», из-за которых возник риск потерять залог в размере 1 000 долларов. Мужчина обвинил в некомпетентности сотрудников, проводивших финансовый мониторинг. Клиент крупнейшего украинского банка имел универсальную карту и счёт физического лица-предпринимателя (ФЛП). Последний ему нужен был для получения оплаты от IT-компании за предоставленные услуги.
«Айтишник» решил взять в своей компании рассрочку для покупки недвижимости. Деньги пришли на карту ФЛП, после чего планировалось перевести их на универсальный счёт и обналичить, но всё пошло наперекосяк. В «ПриватБанке» мужчине отказались выдать более 400 000 гривен, поскольку недавно появился Закон Украины, запрещающий снимать в месяц больше указанной суммы. В случае с кредитными средствами лимит составляет 500 000 гривен в месяц. По просьбе клиента был проведён финансовый мониторинг.
«Хоть с документами у меня всё в порядке, и они прошли проверку, оказывается, я обязан за покупку недвижимости платить путём перевода средств со счёта на счёт, ребята… Нет слов», – рассказал клиент в гневном отзыве на официальной странице Минфина. Согласно договору с продавцом недвижимости, сделка должна быть завершена 2 декабря 2019 года, иначе покупатель потеряет залог в 1 000 долларов. В этот же день есть возможность снять остаток средств, но клиент опасается, что «ПриватБанк» преподнесёт ему новые неприятные сюрпризы. Возмущенный мужчина заявил, что намерен закрыть все счета и перейти в банк с более профессиональным подходом. Кроме того, в случае потери залога он будет добиваться справедливости через суд.
Официальные представители «ПриватБанка» объяснили, что в их обязанности входит анализ финансовых операций клиентов с целью минимизировать риски, а это предполагает проверку источников происхождения средств. Также в банке напомнили о праве физлиц перечислять более 50 000 гривен только с одного текущего счёта на другой. «ПриватБанк» вернут Коломойскому?»: Эксперт заявил, что банк станет «совместной собственностью»